Der Rückmietkauf oder auch sogenannte Sale-and-Lease-Back-Immobilien sind eine interessante Option für Eigentümer von Immobilien, die zusätzliches Kapital benötigen. Insbesondere im fortgeschrittenen Alter bedarf es neben der Rente und den Ersparnissen oftmals weiterer finanzieller Mittel, um den Ansprüchen dieser Lebensphase gerecht zu werden. Sei es, um sich eine langersehnte Reise zu finanzieren oder altersgerechte Umbauten an der Immobilie vorzunehmen. Diese Finanzierungsmethode ermöglicht es Immobilienbesitzern, ihre Immobilie zu verkaufen und sie anschließend zurückzumieten, um weiterhin im gewohnten Umfeld wohnen zu können. Dieser Artikel klärt darüber auf, was sogenannte Sale-and-Lease-Back-Immobilien sind, wann sie sich lohnen, welche Vorteile sie haben und wie der Abschluss eines solchen Vertrags erfolgt.
Inhaltsverzeichnis
Sale-and-Lease-Back-Immobilien werden vom jeweiligen Eigentümer verkauft und anschließend von ihm wieder angemietet. Das Sale-and-Lease-Back-Verfahren wird auch als Immobilienleasing oder Rückmietkauf bezeichnet. Diese Vereinbarung ermöglicht es insbesondere älteren Immobilieneigentümern, Kapital aus ihrem Wohneigentum zu generieren, ohne die gewohnte Umgebung zu verlassen.
Die Verfügbarkeit von Immobilien mit Sale-and-Lease-Back kann je nach Region variieren. Der Rückmietkauf von Immobilien ist eine spezifische Finanzierungsstrategie, die im Vergleich zu herkömmlichen Immobilienkäufen oder -verkäufen eher selten durchgeführt wird.
Wer seine Immobilien als Sale-and-Lease-Back veräußern möchte, wendet sich in der Regel an Finanzunternehmen, institutionelle Investoren oder Immobilienentwickler, die darauf spezialisiert sind, Immobilien von Eigentümern zu erwerben und diese dann zurückzuvermieten.
Sale-and-Lease-Back-Immobilien können für diejenigen eine lohnenswerte Option sein, die eine finanzielle Entlastung benötigen, aber ihre vertraute Wohnsituation nicht aufgeben möchten. In folgenden Situationen kann sich der Verkauf von Sale-and-Lease-Back-Immobilien als vorteilhaft erweisen:
Beim Rückmietkauf von Sale-and-Lease-Back-Immobilien sollten jedoch verschiedene Faktoren berücksichtigt werden, einschließlich der individuellen finanziellen Situation, der Immobilienbewertung und der persönlichen Ziele des Eigentümers. Bevor der Rückmietkauf für Sale-and-Lease-Back-Immobilien vereinbart wird, ist daher professioneller Rat von Immobilienexperten, Finanzberatern und Steuerexperten einzuholen, um die bestmögliche Lösung für die individuelle Situation zu finden.
Der Verkauf und das anschließende Zurückmieten von Sale-and-Lease-Back-Immobilien bieten folgende Vorteile insbesondere für ältere Personen:
Die steuerliche Behandlung von Sale-and-Lease-Back-Immobilien ist je nach Land verschieden und hängt von den individuellen Umständen des Immobilieneigentümers ab. Für eine umfassende Aufklärung über die steuerlichen Auswirkungen und Möglichkeiten empfiehlt sich daher eine Beratung durch einen Steuerberater oder Finanzexperten, der sich mit Immobilien- und Steuerfragen auskennt.
Beim Rückmietkauf lohnt sich der Blick auf mögliche Alternativen. Die Umkehrhypothek beispielsweise beruht auf einem mit einer Grundschuld gesicherten Kredit, den Sie entweder als Renten- oder Einmalzahlung in Anspruch nehmen können. Zinsen und Tilgungen werden in diesem Fall gestundet, müssen aber zum Ablauf zurückgezahlt werden.
Auch der Immobilienteilverkauf bietet sich an. Dabei handelt es sich um eine faire Alternative zu klassischen Immobilienverrentungsmodellen wie beispielsweise einer Leibrente. Bei einem Teilverkauf verkaufen Sie bis zu 50 % Ihrer Immobilie an einen Immobilienpartner Ihrer Wahl und erhalten ein ins Grundbuch eingetragenes Nießbrauchsrecht.
Im Vergleich zum Sale-and-Lease-Back-Prinzip, bei dem die Immobilie vollständig verkauft wird, bietet der Teilverkauf einige entscheidende Vorteile.
Sie bleiben in Ihrem geliebten Umfeld wohnen und entscheiden, im Gegensatz zum Rückmietkauf, selbst über Modernisierungs- und Instandhaltungsmaßnahmen. Sie bleiben außerdem Mehrheitseigentümer und nehmen nicht nur den Status eines Mieters ein. Das bedeutet, Sie partizipieren beispielsweise auch weiterhin an der Wertentwicklung Ihrer Immobilie. Im Vergleich zum Rückmietverkauf bietet Ihnen das eingetragene Nießbrauchsrecht beim Teilverkauf außerdem die Möglichkeit, Ihre Immobilie nach Bedarf zu vermieten.
Der Abschluss eines Immobilien-Sales-and-Lease-Back-Vertrags erfolgt in der Regel in mehreren Schritten:
Sale-and-Lease-Back-Immobilien bieten all jenen eine interessante Möglichkeit, zusätzliches Kapital aus ihrem Immobilienvermögen freizusetzen, die in ihrem gewohnten Umfeld wohnen bleiben möchten. Durch den Verkauf und die anschließende Rückmiete der Immobilie kann beispielsweise der Ruhestand finanziell abgesichert werden. Da es sich beim Rückmietkauf von Sale-and-Lease-Back-Immobilien um eine langfristige Entscheidung handelt, sollten alle Aspekte sorgfältig geprüft und professioneller Rat von Immobilienexperten oder Steuerberatern eingeholt werden. Gleichzeitig gilt es unbedingt Alternativen wie den Teilverkauf im Blick zu haben, da diese Modelle im Vergleich zum Rückmietkauf oftmals einige Vorteile bieten.
* Der aufgeführte Inhalt, Ratschläge und die angegebenen Informationen dienen allein informativen Zwecken und können keine Einholung von Rechtsrat ersetzen. Er stellt keine Finanzberatung dar.